Crear una remesa bancaria

Puede acceder a la creación de la remesa, a través de: Crear (+) > Asistente para crear una remesa

El asistente de creación de remesas permite que el usuario, cree una remesa de efectos, con comodidad en unos pocos pasos, de clientes que tienen el Mandato firmado (Ficha del cliente)

PASO-1: Características de la remesa

Fecha de creación: Indique la fecha en la que se registra la remesa de cobro. Esta fecha corresponde al momento en que se genera el proceso y puede ser distinta de la fecha de vencimiento de los efectos, la cual se especifica de forma independiente para cada uno de ellos.
Método de cobro: Seleccione el método de cobro que se utilizará para los efectos que desea incluir en la remesa.
Banco y norma SEPA: Indique la entidad bancaria a la que se presentará la remesa y seleccione la norma SEPA que corresponda:
Core: modalidad estándar, válida para la mayoría de los adeudos domiciliados.
B2B: modalidad destinada exclusivamente a operaciones entre empresas, que requiere la autorización previa del deudor en su entidad bancaria.
Agrupar recibos del mismo cliente: Si activa la opción Agrupar recibos del mismo cliente, todos los efectos pendientes de un mismo cliente se combinarán en un único recibo. El importe del recibo será la suma de todos los efectos agrupados. Esta opción facilita la gestión administrativa y simplifica el seguimiento de los cobros.
Incluir abonos: Al activar esta opción, la remesa incluirá también efectos con importe negativo (abonos, devoluciones, ajustes, etc.), que podrán compensarse con los efectos de importe positivo incluidos en la misma remesa. Si la opción permanece desactivada, únicamente se incluirán efectos con importe positivo (cargos).

Importante

Los efectos de importe negativo suelen incluirse cuando se pretende compensarlos con otros efectos positivos del mismo cliente. Si no existe dicha compensación, compruebe previamente que su entidad bancaria admite este tipo de operaciones, ya que algunas entidades no aceptan efectos negativos en remesas de adeudos SEPA al tratarse de un sistema diseñado principalmente para realizar cargos al deudor y no para efectuar abonos.

PASO-2 Filtros de datos

Puede indicar el rango de fechas, cuyos vencimientos de las fracciones remesables y pendientes de cobro han de encontrarse incluidos.

PASO-3: Selección efectos y CCC

En esta etapa, el sistema proporciona una lista de efectos “candidatos” a formar parte de la remesa, que deberán ser validados para que queden incluidos. (el valor predeterminado de la casilla de marcación está marcado en aquellos registros válidos, aunque podrá desmarcarlo manualmente si desea excluir dicho efecto).

Para su correcta identificación, se proporciona el nombre del cliente, factura y vencimiento en cuestión, así como el IBAN del cliente e importe de la fracción. Tenga presente que el sistema asume que una factura remesable, ha de estar vinculada a un cliente que en su ficha tenga cumplimentado:

[ficha del cliente]->fecha firma orden de pago: Este campo, ha de contener una fecha válida
IBAN: Ha de estar rellenado y ha de pertenecer al mismo país.

Aquellos registros que presenten alguno de los errores indicados, aparecerán deshabilitados, y no podrán formar parte de la remesa hasta que se corrijan. También aparecerá un indicador visual de color rojo indicando con exactitud la naturaleza del problema.

PASO-4: Crear remesa (último PASO)

Es el encargado de crear físicamente la remesa según los criterios indicados en el asistente. (Creación del registro, así como del soporte Core o b2b según se haya seleccionado).

Entre tanto, es posible eliminar manualmente de la remesa alguna de las fracciones que el asistente ha incluido, (posteriormente, tras haber ejecutado el asistente, también es posible agregar o incluso eliminar fracciones). También puede cambiar el IBAN del cliente si es preciso.

Finalmente, deberá pulsar el botón , para almacenar la remesa en la base de datos, instante en el que se realizarán las últimas comprobaciones además de asignar un valor consecutivo a la referencia del registro.