Conciliar un movimiento bancario
El asistente “Creador”, situado en el apartado de Conciliación bancaria, permite relacionar un movimiento bancario con una factura, un cobro, un pago o un efecto registrado en la aplicación, partiendo del movimiento bancario.
Este enfoque resulta especialmente útil para comprobar que todo movimiento que se ha producido realmente en el banco tiene su correspondiente reflejo en la gestión o en la contabilidad.
Para utilizar este sistema, siga los siguientes pasos:
PASO 1: Selección del movimiento bancario a conciliar
Seleccione el movimiento bancario que desea conciliar. Puede utilizar los filtros disponibles en la propia casilla de selección para localizarlo más fácilmente.
Es importante distinguir entre movimiento bancario y movimiento contable:
- Movimiento bancario: refleja lo que ha sucedido en la cuenta bancaria. Es el movimiento obtenido mediante la Norma 43 o mediante una conexión online con el banco y es el que debe seleccionarse para iniciar la conciliación.
- Movimiento contable: refleja cómo se registra esa operación en la contabilidad.
PASO 2: Selección de la gestión
Una vez seleccionado el movimiento bancario, el asistente permite indicar con qué tipo de registro debe relacionarse. El sistema ofrece tres opciones:
- Crear una factura recibida: seleccione esta opción cuando el movimiento corresponda a un pago a un proveedor y la factura todavía no esté registrada en la aplicación. El asistente permitirá crearla directamente para poder conciliar el movimiento bancario.
- Crear una nota/asiento contable: utilice esta opción cuando el movimiento no corresponda a una factura, sino a conceptos como comisiones bancarias, intereses, impuestos u otros gastos o ingresos. El sistema permitirá crear directamente el apunte contable necesario.
- Buscar un efecto: utilice esta opción cuando el movimiento bancario corresponda a un cobro, pago o devolución asociado a un efecto que ya está registrado en la aplicación. En este caso, no es necesario crear un nuevo apunte, sino localizar el efecto existente y enlazarlo con el movimiento bancario.
PASO 3: Gestión de la opción seleccionada
La operación que realizará el asistente dependerá de la opción seleccionada en el paso anterior.
Crear una factura recibida
El sistema abrirá el asistente de creación de factura recibida, permitiendo registrar en ese momento la factura correspondiente al movimiento bancario.
Una vez creada, la factura quedará relacionada con el movimiento bancario seleccionado, permitiendo completar su conciliación.
Crear una nota/asiento contable
El sistema creará un apunte contable a partir del movimiento bancario.
La cuenta bancaria se asignará automáticamente, ya que el sistema conoce qué cuenta corresponde al movimiento seleccionado.
A continuación, se creará una contrapartida por el mismo importe, pero será necesario indicar manualmente la cuenta contable que corresponde al concepto de la operación, ya que el sistema no puede determinarla automáticamente.
Hasta que se indique esta cuenta, el apunte estará incompleto y no podrá guardarse ni conciliarse con el movimiento bancario.
Buscar un efecto
El asistente permitirá localizar el registro de gestión que corresponde al movimiento bancario. Para ello, deberá indicar el tipo de operación que desea buscar, por ejemplo:
- Cobro.
- Pago.
- Efecto pendiente de cobro.
- Efecto pendiente de pago.
- Devolución de cobro.
Una vez seleccionado el tipo de operación, aparecerá un formulario de búsqueda que permite localizar el efecto correspondiente.
Puede utilizar la caja de texto “Buscar” para realizar una búsqueda por contexto o utilizar los filtros adaptativos situados en la parte izquierda. Estos filtros permiten, entre otras opciones, buscar en años anteriores, seleccionar el tipo de transacción, el cliente, el método de cobro o pago y el importe.
Cuando localice el efecto correspondiente, selecciónelo y pulse “Conciliar”.
Finalmente, pulse “Guardar” en el asistente. El sistema guardará la operación y el movimiento bancario quedará conciliado y enlazado con el registro correspondiente.